99%的人定投挣不到钱 真相原来是……

2019-11-27 07:51:23 阅读量:160

趋势是赚钱的基础。

熟悉a股的人都知道a股往往有“毒品和酒精价格”,也就是说,白酒和医药行业的牛市往往会轮流出现,甚至在同一阶段上演。据不完全统计,在过去的19年里,有6次“饮酒取药”,其中5次发生在第三季度。

不难发现,虽然酒和药的价格一片混乱,但实际上它们的价格似乎已经形成了共鸣。在过去几个月酒类价格上涨的过程中,制药行业也表现良好。

自8月份以来,各行业普遍下跌,而制药行业则逆势上涨。据统计,仅在8月份,制药业指数的总体表现就超过市场和基准约6%。回顾今年,生物医学指数反弹了约25%,中药反弹了约23%。总体而言,制药行业已经反弹超过20%。2019年中期报告还显示,毛利率超过80%的22家上市公司中,有10家来自生物医药行业。

事实上,无论白酒和医药行业是否有不利的市场趋势,它们都是长期的热门行业,因为它们所属行业的上市公司都有一个共同的特征:摇钱树(cash cow),这是一只能够产生持续现金流的大牛。

很简单,酒精是一种快速流动的消费品,药品是一种急需的消费品,生命周期非常快。然而,从长远来看,白酒价格的持续时间往往低于医药,在过去10年里,上涨的前100只股票中有20%也来自制药和生物行业。因此,与白酒相比,医药和生物将更适合中长期投资。

如何抓住这一红利?

对于普通投资者来说,选择的基础要么是稳定的长期回报、更少的退出和更低的风险,要么是有一个可靠的基金经理掌权。那么,有没有一个既能有鱼又能有熊掌的基金呢?

通过比较,笔者发现中欧医疗卫生混合协议(以下简称“中欧医疗卫生协议”)非常值得关注。

收入方面,截至8月31日,中欧健康集团自成立以来的总回报率为62.27%,年均回报率为18.40%。

就风险而言,大多数投资者会选择抵御损失的行业或基金,医学生物学就是一个典型的例子。

据统计,今年5月市场大幅调整时,中国证监会的医疗指数在一个月内下跌了8.94%,申万的医疗部门下跌了7.59%。在申湾的28个交易中排名较低之后,中欧医疗保健公司的净值在此期间也基本保持不变。特别是在2018年股市低迷和医药集中的突然打雷期间,基金的表现优于大盘和平均股混合基金,表现出优异的退出控制能力和弹性。

直截了当地说,所谓的最大回撤就是这个基础净值赚得最多的时间和赚得最少的时间之差。提款越少,基金的风力控制能力就越强。

对于基金经理来说,俗话说,投资就是投资,特别是对于积极的基金管理。

目前,中欧医疗卫生基金经理格伦是市场上唯一一个拥有美国医生背景的医疗卫生主题基金经理。此外,她曾是郭进证券有限公司和民生嘉荫基金管理有限公司的研究员,拥有坚实的专业基础。

据了解,许多大型金融投资机构倾向于让大型仓储业的基金经理成为各行业的顶尖研发人员或领先公司的管理层。这种基金经理任命制度的最大优势在于,这些专业人士不仅对行业内的投资机会有独到的见解,而且在行业内拥有大量资源,这无疑是对投资的极大补充。

购买基金,一次性购买还是固定投资?

文章开头提到医药和生物产业适合中长期投资,所以固定投资比一次性购买更适合。

一方面,每一个固定投资期都涉及到少量资金、长时间的资金流动,对投资者的专业要求较低,适合绝大多数人;另一方面,这也是最重要的,因为绝大多数普通投资者风险承受能力差,长期投资市场涨跌是正常的。例如,当基金净值急剧下跌时,许多人会恐慌。然而,如果投资是固定的,基金净值的单位成本将随着下降的增加而下降。之后,只要基金的净值稍微向上反转,它就可以回到原来的价值,甚至可以盈利。

例如,如果中欧健康基金的净值是2,我可以购买5000只基金而不考虑其他费用。但是,如果净值因股市下跌而跌至1,如果我继续投资1万元,我可以购买该基金的1万股。这样,我的总投资是20,000元,但我得到了15,000只基金,也就是说,通过批量购买,我的基金成本从2降低到1.33。

作为一个长期看好的制药行业,它只需要消费,而这一增长是轻描淡写的。

结论

毕竟,人类是一种倾向于受益和避免伤害的动物。众所周知,固定投资是对大鱼的长期捕捞,注重长期效益,但仍有少数是可以实现的。这种情绪是可以理解的,毕竟没有人知道这个池子里是否有大鱼。因此,我们能做的是把相对理性的事情做好,剩下的留着时间去做。

本文来源于小白都财经

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